Национальный Банк Республики Казахстан и его функции

Основной задачей Национального Банка Республики Казахстан является обеспечение внутренней и внешней устойчивости национальной валюты Республики Казахстан.

На Национальный Банк Республики Казахстан также возлагается:

  • Разработка и проведение политики государства в области денежного обращения, кредита, организации банковских расчетов и валютных отношений, способствующих достижению целей экономического развития Казахстана и его интеграции в мировую экономику;
  • Содействие обеспечению стабильной денежной, кредитной, и банковской системы;
  • Защита интересов кредиторов и вкладчиков банков, а также клиентов организаций, осуществляющих операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты путем принятия актов, регулирующих деятельность банковских и других организаций, и осуществление надзора за исполнением.

Национальный Банк Республики Казахстан проводит денежно кредитную политику в Республике Казахстан  путем регулирования рефинансирования;

  • осуществляет контроль и надзор за деятельностью банков, а также организаций, осуществляющих операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, и устанавливает им пруденциальные нормативы;
  • осуществляет регулирование уровня банковских процентных ставок в Республике Казахстан путем изменения официальных ставок.

В случаях невозможности приостановления инфляционных процессов в Республике Казахстан методами денежного регулирования, Национальному Банку Казахстана предоставляются права по ограничению кредитных вложений и изменение процентных ставок по операциям банков;

  • Определяет порядок, систему и форму расчетов в Республике Казахстан, организует функционирование платежной системы, обеспечивающей своевременное и бесперебойное проведение межбанковских расчетов в казахстанской тенге;
  • Осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в Республике Казахстан и вправе проводить все виды валютных операций;
  • Издает обязательные для исполнения всеми банками, а также организациями, осуществляющими операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, и клиентами нормативные акты по вопросам банковской деятельности, учета, расчетов;
  • Осуществлению валютных операций в пределах полномочий, определенных законодательством, а также осуществляет надзор за их соблюдением;
  • Устанавливает перечень, формы, сроки предоставления бухгалтерской и иной отчетности банками, а также организациям, операции по купле, продажи и обмену иностранной валюты, для обеспечения контрольных и надзорных функций;
  • В целях упорядочения расчетов вправе устанавливать по согласованию с Правительством Республики Казахстан очередность платежей с расчетных, текущих, бюджетных и иных счетов, осуществляемых банками и всеми хозяйствующими субъектами, если иное не предусмотрено законодательными актами;
  • Вправе участвовать в создании и деятельности организаций, способствующих осуществлению Национальным Банком возложенных полномочий;
  • Устанавливает правила учета, хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет, участвует в обеспечении перевозки, хранении инкассации банкнот и монет, создает резервные государственные фонды банкнот и монет;
  • Составляет и регулярно публикует сводный баланс банков Республики Казахстан и собственный баланс;
  • Разрабатывает прогнозные расчеты по внутренним и внешним активам;
  • Имеет право списания денежных средств со счетов клиентов и банков без их согласия при наличии документов, и при установлении факта ошибочности их зачисления, а также списание сумм, предоставленных кредитов и начисленных процентов, со счетов заемщика без его согласия, в случае нарушения им условий кредитного договора;
  • Участвует в осуществлении подготовки кадров для системы банков в Республике Казахстан;
  • В исключительных случаях осуществляет операции, связанные с кредитно-расчетным и кассовым обслуживанием организаций, финансируемых за счет средств государственного бюджета;
  • Осуществляет иные функции, полномочия и право в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Денежно-кредитная политика

Национальный Банк Республики Казахстан является органом, определяющим и осуществляющим государственную кредитно-денежную политику Республики Казахстан.

Целью кредитно-денежной политики Национального Банка Республики Казахстан является обеспечение устойчивости национальной валюты Республики Казахстан; ее покупательной  способности и курса по отношению к ведущим иностранным валютам.

Национальный Банк Республики Казахстан может устанавливать целевые ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы в обращении.

Основным инструментом денежно-кредитной политики является:

  • Процентные ставки по операциям Национального Банка Республики Казахстан с банками;
  • Норматив минимальных обязательств, резервов, депонируемых в Национальном Банке Республики Казахстан, в том числе с возможной дифференциацией по срокам, объемам, и видам привлеченных средств;
  • Операций на открытом рынке по покупке и продаже государственных ценных бумаг;
  • Кредиты банкам и Правительству;
  • Интервенции на валютном рынке;
  • Введение в исключительных случаях, прямых количественных ограничений на уровень и область проводимых операций отдельных видов.

Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает единую официальную процентную ставку рефинансирования, вправе вводить одну или несколько более высоких ставок по особым видам операций  и может проводить процентную политику без фиксаций официальной процентной ставки.

Официально установленные ставки Национального Банка Республики Казахстан представляют собой минимальные ставки, по которым Национальный Банк Республики Казахстан может выступать в операциях на определенных условиях.

В целях регулирования объемов кредитов, представляемые банками, для снижения рисков неплатежа банками по их обязательствам, а также для защиты интересов вкладчиков и акционеров банков, Национальным Банком Республики Казахстан используется механизм резервных требований.

Норматив резервных требований рассчитывается как процент от общей суммы обязательств перед банками и устанавливается в размере не более 40%. Под операцией на открытом рынке понимаются купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций и других ценных бумаг, осуществляемые с целью регулирования объема денежных масс.

Национальный Банк Республики Казахстан вправе предоставлять Правительству краткосрочные кредиты по ставке, не ниже официальной процентной ставки рефинансирования в объемах и на условиях, устанавливаемых ежегодно в республиканском бюджете на очередной финансовый год. Также могут быть предоставлены кредиты на взаимосогласованных условиях по отношению подписок и других платежей по каждому кредиту, выдаваемому в соответствии с настоящей статьей, должно быть подписано соответствующее соглашение между Министерством Финансов Республики Казахстан. В этом соглашении должны указываться сумма кредита, сроки выплаты и процентная ставка.

Организация расчетов

Национальный Банк Республики Казахстан организует и регулирует функционирование платежной системы, устанавливает формы, способы, порядок осуществления расчетов, кассового обслуживания банков и их клиентов.

Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает экономическую ответственность банков и их клиентов за нарушение правил совершения расчетных операций.

Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает виды и правовой режим счетов, порядок и условия открытия, пользования и закрытия счетов.

Национальный Банк Республики Казахстан определяет виды платежных инструментов, допускаемых к обращению на территории Республики Казахстан, и устанавливает правила их обращения.

Национальный Банк Республики Казахстан вправе создавать клиринговые и расчетные организации в целях совершенствования форм расчета и ускорения прохождения платежей для обеспечения своевременного проведения межбанковских расчетов.

Национальный Банк Республики Казахстан лицензирует деятельность негосударственных клиринговых и расчетных организаций и регулирует порядок открытия, функционирования и ликвидации этих организаций.

Владельцами счетов считаются банки и другие юридические лица, имеющие право открывать свои счета в Национальном Банке Республики Казахстан.

Национальный Банк Республики Казахстан проводит следующие операции:

  • предоставляет кредиты на срок не более шести месяцев под обеспечение первоклассными ценными бумагами и другими активами;
  • покупает и продает чеки, простые и переводные векселя первоклассных эмитентов, имеющие, как правило, торговое происхождение, со сроком не более шести месяцев;
  • покупает и продает государственные ценные бумаги;
  • покупает и продает облигации, депозитные сертификаты, дисконтные и процентные ценные бумаги со сроком погашения не более одного года, которые Национальный Банк Республики Казахстан считает пригодными для обеспечения кредитов;
  • проводит депозитные и расчетные операции, принимает на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;
  • производит операции в производными финансовыми инструментами;
  • при необходимости открывает счета в банках и финансовых учреждениях на территории Республики Казахстан и за ее пределами;
  • выставляет чеки и векселя в любой валюте;
  • осуществляет другие банковские операции, а также сделки от своего имени в соответствии со своими задачами, если это прямо не запрещено Указом.

Предметом для обеспечения кредитов Национального Банка Республики Казахстан могут быть:

  • золото и другие драгоценные металлы в различной форме;
  • иностранная валюта;
  • первоклассные векселя в казахстанской тенге и иностранной валюте со сроком погашения до шести месяцев;
  • первоклассные долговые бумаги, официально котируемые на фондовых биржах со сроком погашения до одного года;

Обеспечением также могут быть другие активы и товарно-распорядительные документы в случаях, устанавливаемых советом директоров.

Ограничения по операциям Национального Банка Республики Казахстан.

Не имеет права:

  1. Осуществлять операции с небанковскими учреждениями, а также приобретать акции банков и других хозяйствующих субъектов, кроме случаев предусмотренных настоящим Указом.
  2. Осуществлять операции с недвижимостью за исключением связанных с обеспечением деятельности Национального Банка Казахстана и его подразделений.
  3. Пролонгировать предоставленные кредиты или разрешать возобновление векселей с истекающими сроками.

Исключение может быть сделано по специальному решению Правления Национального Банка Казахстана.

Валютное регулирование и валютный контроль

Национальный Банк Казахстана:

  1. Определяет среду и порядок обращения в Республике Казахстан иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, вводит необходимые ограничения на проведение операций в иностранной валюте, в том числе и на, объем и уровень процентных ставок;
  2. Устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами в Республике Казахстан операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте;
  3. Устанавливает для резидентов порядок обязательного перевода и пересылки в Республику Казахстан иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, а также определяет целесообразность, порядок и условия открытия счетов в иностранной валюте в банках за пределами Республики Казахстан и дает разрешение на их открытие;
  4. Устанавливает правила и выдает лицензии банкам на совершение банковских операций с валютными ценностями и банковское обслуживание счетов в иностранной валюте по валютным операциям а также осуществляет контроль за их деятельностью. Устанавливает правила выдачи и выдает лицензии учреждениям, осуществляющим операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, на совершение валютных операций и осуществляет контроль за их деятельностью;
  5. Регулирует курс национальной валюты Республики Казахстан к иностранным валютам;
  6. Разрабатывает единые формы учета отчетности, иной документации и статистики валютных операций, а также определяет порядок и сроки предоставления;
  7. Ведет и публикует Реестр уполномоченных банков;
  8. И в случаях установления фактов нарушения банками Законодательства Республики Казахстан вправе отозвать лицензии на совершение банковских операций с валютными ценностями, торговых и неторговых операций в иностранной валюте. В случаях установления фактов нарушения действующего Законодательства учреждениями, осуществляющими операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, вправе отозвать лицензию на совершение валютных операций;
  9. Организует международные расчеты, совершенствует валютно-финансовые и кредитно-расчетные отношения с зарубежными странами.

Национальный Банк Республики Казахстан вправе выполнять иные функции в области валютного регулирования и валютного контроля, предусмотренные Законодательством Республики Казахстан.

Контрольно-надзорные функции Национального Банка Республики Казахстан

Национальный Банк Казахстана является органом регулирования надзора за деятельностью банков, а также организаций осуществляющих операции по купле, продаже и обмену валюты.

Национальный Банк Казахстана способствует созданию общих условий для функционирования сети банков, а также учреждений осуществляющих операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, и внедрению принципов добросовестной банковской конкуренции.

Его регулирующие функции направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту интересов банковских кредиторов, вкладчиков и клиентов.

Национальный Банк Казахстана не вмешивается в оперативную деятельность банков, а также организаций, осуществляющих операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, за исключением случаев предусмотренных законодательными актами.

Для подготовки банковской и финансовой статистики, анализа экономической ситуации Национальный Банк Республики Казахстан вправе получать необходимую информацию от банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензий, выдаваемых Национальным Банком Казахстана, их ассоциаций и регулирующих органов, министерств и ведомств Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана осуществляет лицензирование, контроль и надзор за банками, а также организациями, осуществляющими операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты.

В этих целях Национальный Банк Казахстана полномочен:

  • Устанавливать правила и издавать директивы, инструкции обязательные для исполнения банками и их клиентами, а также организациями, осуществляющими операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты;
  • Устанавливать лицензионные процедуры для банков, а также организаций, осуществляющих операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты;
  • Проверять деятельность банков и их финансов, а также организаций, осуществляющих операции по купле, продаже и обмену иностранной валюты, в том числе путем проверок на месте или приглашение аудиторской организации, получать от них такую информацию, которую он сочтет необходимой и целесообразной для правильного осуществления своих контрольных и надзорных функций и требовать разъяснения по полученной информации.

Национальный Банк Республики Казахстан является единственным органом, имеющим право осуществлять проверку всей финансово-кредитной деятельности банков Республики Казахстан и их филиалов.

Национальный Банк Республики Казахстан сотрудничает с центральными банками и надзорными органами других государств и вправе обмениваться информацией необходимой для осуществления ими контрольных функций.

Национальный Банк Республики Казахстан определяет:

  • Методику расчетов и принципы применения пруденциальных нормативов для банков;
  • Определяет порядок учета открытой валютной позиции для банков и контроля за этой позицией;
  • Определяет порядок формирования провизии и счетов переоценки банков для обеспечения безнадежных и сомнительных активов, валютных и процентных рисков.
«Baribar.kz-тің» Telegram-каналына жазыламыз!